2012年7月中國電子為強化企業(yè)資金管控、持續(xù)推進資金集中管理工作下發(fā)《關于進一步規(guī)范企業(yè)銀行賬戶管理的通知》 

          根據(jù)國資委《關于加強中央企業(yè)資金管理有關事項的補充通知》（國資廳發(fā)評價（2012）45號）要求，為加強企業(yè)資金內控管理，提升資金資源使用效率，持續(xù)推進資金集中管理工作，中國電子在業(yè)已下發(fā)《關于對企業(yè)銀行賬戶進行清理的通知》（中電財【2009】269號并有效開展企業(yè)賬戶清理的基礎上，2012年7月下發(fā)《關于進一步規(guī)范企業(yè)銀行賬戶管理的通知》?！锻ㄖ芬螅?/p>

一、控制開戶數(shù)量。企業(yè)除“基本戶”、“住房公積金”等國家規(guī)定必須開立的專戶和有融資（貸款）關系的銀行賬戶外，一般情況下開設的其他一行賬戶不能超過三個。

二、集中合作銀行。中國電子指定中電財務（振華財務）為各企業(yè)資金結算平臺。各級企業(yè)都要在中電財務（中電振華及其所屬企業(yè)到振華財務）開立賬戶，開展結算和融資等業(yè)務，擴大子啊中電財務（振華財務）的結算業(yè)務量，鄭家在中電財務（振華財務）的資金留存額。根據(jù)集團公司及企業(yè)與各家銀行的整體合作情況，在中電財務（振華財務）不能滿足結算、融資等業(yè)務需求的情況下，集團公司推薦國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行等政策性銀行和中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設銀行、交通銀行、招商銀行、北京銀行等6家商業(yè)銀行為主要合作銀行，各級企業(yè)應選擇上述范圍內的銀行開展相關金融業(yè)務；原則上企業(yè)不得在上市以外的銀行開展新的金融業(yè)務。

三、限期清理賬戶。企業(yè)要在此前開展“小金庫”專項治理對銀行賬戶清查基礎上，進一步優(yōu)化合作銀行，對尚有上述推薦銀行外的賬戶要快速有序清理：原已開立賬戶但無融資業(yè)務的，應即辦理清戶手續(xù)；原以開立賬戶且有融資業(yè)務的，要根據(jù)實際情況，在條件允許前提下逐步轉換貸款銀行，同時轉移銀行賬戶；此前因國家或地方政府規(guī)定已開立的專戶（如“住房公積金”、納稅、社保等），要積極協(xié)調有關監(jiān)管部門，力爭將賬戶轉移至上述推薦的合作銀行。此項銀行賬戶清理工作應于2012年9月30日前完成。

實施步驟：

第一階段： 2012年7月31日前完成截止2012年6月30日的所有銀行賬戶的清查和確定賬戶轉移銀行。

第二階段：2012年9月30日前完成銀行賬戶的清理工作，填列《中國電子企業(yè)銀行賬戶一覽表》報集團公司審核備案。

《通知》最后要求，特殊原因確需新開銀行賬戶的，申請開戶機構須提出書面申請，經(jīng)企業(yè)財務部門審核，報公司主管財務領導和法定代表人批準，同時報上一級企業(yè)（或大股東單位）備案；所屬二級企業(yè)要加強對所投資企業(yè)賬戶管理進行監(jiān)督檢查，并在每年終了后的30日內，將《中國電子企業(yè)銀行賬戶一覽表》，和規(guī)范賬戶管理工作情況報集團公司備案；集團公司對企業(yè)清理賬戶、規(guī)范開戶和實際留存賬戶狀況等適時進行核查，發(fā)現(xiàn)問題將以適當方式納入有關考核管理體系處理。